【P2P】美股上市P2P點牛金融涉嫌非吸已被立案!

納斯達克上市P2P平臺點牛金融被傳立案已有數日,該平臺號稱“中國車貸第一股”,于2018年3月20日登陸美國納斯達克主板市場。

自今年5月點牛金融發生兌付困難以來,一些出借人向上海市公安局浦東分局經偵支隊報案。21世紀經濟報道記者多方核實獲悉,上海市公安局浦東分局經偵支隊已決定立案,點牛金融涉嫌非法吸收公眾存款。這也是第一家被立案的美股上市P2P平臺。

點牛金融(NASDAQ:DNJR)是由上海點牛互聯網金融信息服務有限公司運營,總部位于上海,成立于2015年11月17日,點牛金融專注車貸市場,最新數據顯示,借貸余額2.385億元。

啟信寶顯示,上海點牛互聯網金融信息服務有限公司法定代表人是曾而新,也是點牛金融董事長,持股21%左右;點牛金融監事劉曉輝是實際控制人,持股約53%。

記者獲得一份材料顯示,點牛金融客服對出借人回復稱:“點牛金融還在運營,曾總(指曾而新)一直在美國融資,沒有懈怠。”至于劉曉輝身處何處,并未正面回應。

涉嫌非吸已被立案

“確定立案了,在偵查中。只有第一個報案的人才能收到立案告知書,其他人沒有。”多位知情人士表示,一些出借人還在報案中。

8月14日,21世紀經濟報道記者來到上海市公安局浦東分局經偵支隊,在現場可以看到,來自多家理財平臺的出借人正在報案中,也有部分平臺報案須知貼出,不過未見點牛金融相關公告。

上周,一位點牛金融出借人前來報案,也得到了經偵立案的口頭回復。

這位點牛金融出借人曾告訴21世紀經濟報道記者:“投點牛金融兩年了,之前都很正常。5月13日,第一次出現到期沒法兌付,直到現在。”同日,平臺公告稱:“個別借款渠道及借款客戶存在僥幸心理,惡意逾期,造成出借人資金不能及時到賬。”

該點牛金融出借人表示,點牛金融多次通過客服告知兌付時間節點,但均未達成,也未在網站公示。

7月30日,點牛金融方面給出借人發來一份《攜手共進,共渡時艱》的文件,坦言點牛金融受大環境影響,遇到了大面積的逾期,并表示已經搬家、降成本、精簡人員(從71人降到15人左右)、24小時在線辦公,且聘請了專業團隊推行債轉股以及其他兌付方案,正在進行2000萬美元融資等。

點牛金融方面提出三個解決方案:首先是債轉股方案,出借人以債權出資,成為上市公司股東,獲得股票,大股東將全部股票質押凍結;如果未參與債轉股,繼續持有的債權,參考其他平臺方案,或四年時間逐步催收、兌付,或自由選擇參與以物抵債。

受美股大漲影響,美東時間8月13日,點牛金融股價隨之大漲,重回1美元以上,收盤價1.019美元。

違約總額近1億

8月13日,點牛金融在美國證監會官網發布公告,闡述主營業務變更及近期動態。

點牛金融表示,自2019年5月以來,有許多借款人通過線上平臺借入資金,惡意拖欠債務。截至本報告日,本平臺違約貸款總額約為9500萬元人民幣(約合1350萬美元)。“為了避免公司業務中斷,同時降低我們的辦公室租賃費用,公司決定在7月底搬遷辦公室。”點牛金融稱。

2019年7月21日,點牛金融關閉了上海浦東辦事處,并于7月22日將其主營業務轉移至兩個辦事處,即上海崇明辦事處和成都辦事處。具體來說,上海崇明辦事處目前是客戶服務中心,為客戶提供各種服務,包括協助收回貸款。截至本報告日,上海崇明辦事處共有6名員工;成都辦事處共有15名員工。

點牛金融還介紹,2018年4月,其成立了上海友旺汽車租賃有限公司(簡稱“上海友旺”),該公司是上海點牛互聯網金融信息服務有限公司的全資子公司,是點牛金融通過合同安排控制的實體,以開展汽車租賃業務。截至本報告日,上海友旺沒有實質性經營活動。

2018年10月,點牛金融成立了另一個子公司上海星久浩網絡技術有限公司(簡稱“上海星久浩”)。上海星久浩目前正處于進入物聯網技術、技術咨詢生產和銷售業務的規劃階段。截至本報告日,上海星久浩尚未開始任何經營活動。【責任編輯/鄒琳】

來源:21世紀經濟報道

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